La Comisión Nacional de Valores (CNV) emitió una alerta dirigida al público inversor ante la aparición de nuevas estafas virtuales que se expanden a través de redes sociales y plataformas de mensajería instantánea como Telegram y WhatsApp.
Según comunicó el organismo, los estafadores emplean perfiles falsos, logos institucionales, identidades visuales adulteradas e incluso la imagen de figuras públicas para legitimar supuestas oportunidades de inversión con rendimientos elevados y garantizados.
De acuerdo con la CNV, los esquemas fraudulentos suelen comenzar con publicaciones o mensajes directos que prometen ganancias “rápidas y seguras”. Para reforzar su credibilidad, los responsables construyen páginas web o dominios que imitan a los de bancos, agentes bursátiles o empresas del sector financiero.
A partir de allí, buscan obtener datos personales o bancarios y solicitarlos en distintas fases mediante excusas como “códigos de activación”, “impuestos”, “tasas administrativas” o problemas técnicos de plataformas.
El organismo remarcó que este tipo de contactos se difunde principalmente por Telegram y WhatsApp, donde resulta difícil verificar la identidad real de los interlocutores. Esta dinámica deja a las víctimas expuestas, ya que comparten información sensible con cuentas imposibles de validar.
Tres modalidades principales de estafas detectadas
Ofertas de inversión falsas, donde el negocio directamente no existe.
Promociones que presentan una inversión real, pero el dinero nunca ingresa a la operatoria y se desvía a cuentas de los estafadores.
Usurpación de identidad, con perfiles que se hacen pasar por agentes o empresas reconocidas sin tener vínculo alguno.
En todos los casos, los fondos finalmente terminan en cuentas controladas por los estafadores, sin relación con instrumentos financieros legítimos.
Señales de alerta: promesas de rendimientos altos y presión por invertir
La CNV señaló que estas estafas suelen incluir promesas de “rentabilidades elevadas y rápidas”, beneficios libres de impuestos, inversiones sin riesgos o supuestos reembolsos inmediatos. Otra táctica habitual consiste en difundir información privilegiada o descuentos “exclusivos” para los primeros aportantes, generando urgencia y presión para decidir sin verificar la autenticidad de la oferta.
Estas prácticas pueden afectar tanto a ahorristas sin experiencia como a inversores avanzados, por lo que el organismo insistió en desconfiar de todo mensaje no solicitado.
Cómo protegerse: recomendaciones oficiales
Verificar si la entidad o plataforma está registrada en el sitio oficial del organismo.
Desconfiar de propuestas con rendimientos garantizados, altos o inmediatos, una característica típica de esquemas fraudulentos.
No transferir fondos ni compartir datos sensibles con contactos, cuentas o perfiles no verificados.
Ante cualquier sospecha, el público puede realizar consultas o denuncias a través de los canales oficiales: presencialmente en 25 de Mayo 175 (CABA), por correo postal o mediante el formulario de denuncias disponible en la página web del organismo.
Fuente: RUP
